Uw testament en estate planning

Introductiegesprek bij u thuis of bij ons op kantoor

Het opmaken van een testament wordt voorafgegaan door een gesprek met één van de notarissen of kandidaat-notarissen bij ons op kantoor of bij u thuis. Tijdens het gesprek komen uw wensen, de fiscale consequenties van uw wensen en de mogelijkheden voor juridische vastlegging daarvan uitgebreid aan de orde.

Opstellen, uitleg en ondertekenen

Aan de hand van het gesprek zal een ontwerp van het testament worden opgemaakt dat na uw akkoord bij de notaris ondertekend kan worden. Uiteraard leggen wij alle onderdelen en consequenties van uw testament uitgebreid aan u uit, zodat u weet wat u tekent. Pas ná ondertekening geldt het testament.
 

Verklaring van erfrecht

Een verklaring van erfrecht is nodig voor het afwikkelen van een nalatenschap. In deze verklaring staat wie de erfgenamen zijn en of de erflater een testament heeft laten maken. 

Een verklaring van erfrecht is in een aantal gevallen noodzakelijk, bijvoorbeeld wanneer de bank de rekeningen van de overledene na diens overlijden heeft geblokkeerd. Wij vertellen u graag of een verklaring van erfrecht in uw geval noodzakelijk of verstandig is.
 

Wat is estate planning?

Estate is het Engelse woord voor nalatenschap. Estate planning gaat verder dan alleen het opstellen van uw testament, het omvat het complete plannen van alle aspecten van uw nalatenschap.
 

Fiscaal voordelig vermogen overdragen

Estate planning heeft tot doel een opgebouwd vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan erfgenamen. Erfgenamen die een erfenis ontvangen betalen hierover namelijk belasting (erfbelasting). Deze percentages lopen uiteen van 10% tot maar liefst 40%! 

Het is dus belangrijk dat testament en gesloten overeenkomsten zorgvuldig zijn doordacht, op basis van grondige juridische en fiscale kennis. Wij adviseren u graag hieromtrent, zodat uw erfgenamen niet voor nare verrassingen komen te staan na uw overlijden.
 

Persoonlijk planningsrapport

Wij kunnen voor u een Estate planningsrapport opstellen, waarin onder andere testament, huwelijkse voorwaarden of partnerschapsvoorwaarden en eventueel vermogensoverdracht bij leven (schenkingen/schulderkenningen) betrokken worden. Hierbij wordt tevens aandacht geschonken aan een even­tuele bedrijfsovername en het belang van de bedrijfsopvolgingsfaciliteiten in de Successiewet.
 

Zekerheid van bewaring

Na de ondertekening van het testament wordt dit bij de notaris bewaard. Daarvan wordt mededeling gedaan aan het Centraal Testamenten Register (CTR) in Den Haag, zodat u zeker weet dat het testament altijd terug te vinden is.